Криптовалюта перестала быть уделом мошенников: Незаконные средства сократились на 96-98 %

Согласно недавнему анализу Binance, основанному на данных Chainalysis и TRM Labs, объем незаконных средств на бирже сократился на 96-98% с января 2023 года по июнь 2025 года. Это свидетельствует о значительном прогрессе в борьбе с "грязными" деньгами в криптосфере.

Исследование показывает, что среди общего объема транзакций на Binance только 0,007% связано с незаконными кошельками - это самый низкий показатель среди крупных криптобирж, более чем в 2,5 раза ниже, чем среднемировой показатель в 0,02% для других платформ. В целом доля незаконной деятельности в криптовалюте составляет всего 0,14% от всего объема транзакций на цепочке в 2024 году, по данным Chainalysis, или 0,4%, по данным TRM Labs.

По сравнению с традиционными финансами, криптовалюта играет минимальную роль в отмывании денег. Общий объем незаконных криптоактивов в 2024 году оценивается в $40,9 млрд (Chainalysis) или $45 млрд (TRM Labs), что составляет лишь небольшую часть от мирового объема отмывания денег, который, по оценкам ООН, составляет от $800 млрд до $2 трлн в год. Таким образом, на криптовалюты приходится менее 5% всех незаконных финансовых потоков, а по некоторым оценкам - даже ближе к 0,1-0,4% от общего объема криптовалют, что подтверждает, что "грязные деньги" в основном циркулируют через банки и традиционные каналы.

Binance активно содействует этой тенденции, увеличивая штат специалистов по безопасности, сотрудничая с властями и совершенствуя системы мониторинга. Например, биржа участвует в таких инициативах, как T3 Financial Crime Unit наряду с TRON и Tether, что позволило заморозить более 130 миллионов долларов незаконных средств в сотрудничестве с правоохранительными органами. В целом объем незаконной деятельности в сфере криптовалют снизился на 24% по сравнению с 2023 годом, хотя в первой половине 2025 года был зафиксирован рост краж на сумму 2,17 млрд долларов - больше, чем за весь 2024 год.

Эксперты считают, что такие тенденции открывают путь к тому, чтобы криптовалюта стала полноценным финансовым инструментом наравне с банками. "Черных денег" становится значительно меньше, и в будущем их объем может сократиться до минимума, что сделает криптовалюту более безопасной и доступной", - отмечают аналитики. Однако, несмотря на достигнутый прогресс, проблемы остаются, включая новые схемы мошенничества и регуляторные барьеры.

Эта эволюция подчеркивает, как индустрия адаптируется к требованиям регуляторов, делая криптовалюты не только инновационным, но и надежным активом для инвесторов.